יוצא לי להתקל לא מעט באמרות שגויות בנוגע לקרן השתלמות שנראה שהן כ"כ נפוצות שכבר מתייחסים אליהן כאמת. אז החלטתי לקחת כמה מיתוסים נפוצים ולנפץ אותם. 1) לא ניתן לנייד קרן השתלמות במעמד עצמאי אם סגרת את העסק - שגוי לחלוטין. אין בעיה לנייד קרן השתלמות זו גם לאחר סגירת העסק. עם זאת, בקופה החדשה לא יאפשרו לבצע הפקדות חדשות ללא הצגת אישור עוסק פטור/מורשה 2) לא ניתן לאחד קרנות השתלמות - לא מדויק. בהנחה ויש שתי קרנות באותו מעמד (שכיר/עצמאי) ובמידה ושתיהן נזילות, ניתן בחלק מהחברות לאחד

תוכנית "מחיר למשתכן" (ו"דירה בהנחה" כיום) הוצגה לציבור כגלגל הצלה אולטימטיבי עבור זוגות צעירים חסרי דירה, כלי שישבור את השוק ויאפשר לדור הבא להניח יד על נכס במחיר שפוי. אלא שהמציאות, כפי שמסתמנת לאחר שנים של פעילות, רחוקה מאוד מההבטחות. אם לדבר בכנות: מחיר למשתכן הוא בלוף אחד גדול. הפנטזיה מול המציאות: סיכויים אפסיים והגרלות חסרות משמעות הבעיה הראשונה והבסיסית ביותר היא סיכויי הזכייה. מדינה שלמה משתתפת בהגרלות, אולם המכסה המוקדשת למי שאינם "בני המקום" (תושבי היישוב בו נבנה הפ

מורים רבים נמצאים בדילמה בשנים האחרונות באיזו קרן השתלמות לבחור, בקרן המורים הייעודית לשבתון, או בקרן השתלמות הרגילה, הנפוצה בשאר...

כאשר מתקרבים לפרישה, בוחנים את סך הנכסים שלנו על מנת להחליט בצורה המיטבית אילו מוצרים להמיר לקצבה, באילו לבצע משיכה לשיעורין, ובאחרים לא...

כאשר מתחילים לקבל קצבה פנסיונית, נקבעת קצבה התחלתית ע"י חלוקת הסכום שנצבר בקרן הפנסיה במקדם המרה לקצבה. לדוגמה: אם צברנו מיליון ש"ח בקרן...

ככלל, כאשר עמית בקרן הפנסיה מושך את כספי הפיצויים, פעולה זו אינה משפיעה על הכיסוי הביטוחי בקרן. עם זאת, עדכון בתקנון קרן הפנסיה שחל ביוני...

בעת מעבר בין חברות ביטוח בריאות פרטיות, אחד הסעיפים שנבחנים לעומק הוא סעיף הניתוחים – גובה הכיסוי, אפשרות בחירת מנתח, אשפוז פרטי ועוד. אך...

חשוב להדגיש- אין באמור כל המלצה, אלא רק לצרכי למידה, ורצוי להתייעץ עם עם יועץ מס בנוגע למשמעויות מיסוי הנוגעות להעברת כספים מעבר לים....

מדוע חשוב לעדכן מוטבים בקופות גמל וביטוחי מנהלים כדי להגן על החסכונות שלך. עדכון מוטבים בקופות גמל וביטוחי מנהלים קריטי!

איך יתכן שאנשים שעבדו 30 ואף 40 שנה ושילמו מתוך תלוש השכר באופן אוטומטי מס הכנסה ביטוח לאומי ומס בריאות צריכים לשלם גם שהם יוצאים לפנסיה...

רבים מהעובדים השכירים בישראל אינם מודעים לכך שבאפשרותם להפקיד כספים נוספים לפנסיה, מעבר להפקדות המעסיק, וליהנות מהטבות מס משמעותיות....

אינטראקטיב ברוקרס הינו ברוקר אמריקאי הפופולרי בקרב משקיעים ישראלים, בזכות העמלות הזולות והאפשרות להעביר ישירות שקלים. כאשר מבצעים...

החמרת תנאי הזכאות בביטוח הסיעודי הקבוצתי מ-2024 מקשה על מבוטחים סיעודיים לקבל קצבה – גם כשמצבם הרפואי קשה

מודל "פנסיה מבטיחה" מציע דמי ניהול יורדים לפי צבירה – אבל לא בהכרח משתלם מול הצעות רגילות בטווח הארוך.

מודל "קרן יעד לפרישה" שנהוג בארה"ב מניב יותר תשואה בפחות עלות ממסלול תלוי גיל – ואפשר ליישם אותו כבר היום עם הכלים הקיימים בישראל

במסגרת שיתוף הפעולה שלי עם ברק לוי סגל וזיק הולילנד, הלא הוא TZB, ליווי לפתיחת חשבון IRA, החלטנו לארח בוובינר את תומר בן צבי, מנכ"ל...

פתיחת פנסיה משלימה לתינוק מגדילה משמעותית את תקרת הניוד בעתיד – השקעה של שקל היום, שווה אלפי שקלים בפנסיה

בשעה טובה נולדה לנו ילדה 🐣 משתף מספר צעדים פיננסיים שביצענו מהלידה (פנסיה, חסכונות, ביטוחים) + מה לא עשינו. לא המלצה, רק השראה.

האם באמת מסוכן לחסוך לפנסיה בהראל בזמן מלחמה? פירוק טענה פופולרית שמתארת מצב רחוק מהמציאות

פוסט אורח מאת הבלוגר הפיננסי זיק הולילנד בתהליך ההפתחות הפיננסית של האדם יש כמה שלבים. בשלב הראשון מאזנים תזרים. בשלב השני מייעלים את...