top of page

ברוכים הבאים! 

עולם הפיננסים לעתים נראה מאיים, אבל המציאות היא שהוא הרבה יותר פשוט ממה שחושבים. 

אני תום, יועץ פנסיוני בלתי תלוי. המטרה שלי להנגיש לכם את העולם הפיננסי, הפנסיוני והביטוחי כך שכל אחת ואחד מכם יוכל לנהל את כספו בביטחון, להגדיל את ההון האישי ולקבל ידע על מנת להתמודד עם עולמות אלו. 

 

אז תשאלו את עצמכם מדוע אנו כל כך חוששים? ועשו את הצעד הראשון שלכם לעתיד של רווחה כלכלית.

מה נוכל לשפר?

IRA

רוצים לנהל את קופות הגמל שלכם בניהול אישי? אוכל ללוות אתכם בניוד הקופות, תוך הבנת המגבלות הרגולטוריות, התאמת הגוף הנכון לעבוד איתו (בדמי ניהול מועדפים), וניתוח ההשלכות הביטוחיות במקרה של ניוד מהקרנות הפנסיה

injury-rafiki_edited.png

פנסיה היא החיסכון הגדול ביותר בחייו של אדם. תכנון נכון של החסכון הפנסיוני יכול לחסוך מאות אלפי שקלים.

נעבור על כלל המוצרים הפנסיונים שברשותכם: קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל וכו', ונבצע את השינויים הנדרשים.

ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני

מותאם אישית

מותאם אישית

יודעים שצריכים אבל לא בטוחים מה? חוששים אבל נחושים? לא כולנו יודעים מראש וזה בסדר. ניפגש ונבנה יחד את התוכנית שמתאימה לכם.

ליווי פיננסי

ליווי פיננסי

כולנו יודעים שלחסוך זה חשוב, אבל מה עם להשקיע? מה עלינו לעשות עם הכסף שנחסך כל חודש וכיצד אנחנו יכולים להגדיל את ההון שנצבר ולהגשים את מטרותינו? כיועץ מלווה, אני פועל מטעמכם ומחויב אך ורק לצרכים שלכם בלבד.

לקראת יציאה לפנסיה? נתכנן יחד כיצד לעשות זאת בצורה המיטבית. נבצע תכנוני מס שיכולים לחסוך כסף רב, ונקטין את הקושי שבטיפול בטפסים ובבירוקרטיה אל מול a.רשויות המס

תכנון פרישה

תכנון פרישה

ניהול אושר

ניהול עושר

כדי להבטיח את האושר שלנו, עלינו לדאוג גם לעתיד העושר. אסייע לכם להבטיח ולנהל את עושרו של התא המשפחתי. נבחן אפשרויות השקעה, נייעל את מיסוי נכסיכם, ונדאג לצוואות ותהליכי ירושות על מנת להבטיח את עתיד הדור הבא. כאיש אמון מטעמכם, אפעל להבטחת h.האינטרסים שלכם בלבד

אז איך זה עובד?

במידה ואתם צריכים ליווי מתמשך, תוכלו לקבל ליווי צמוד ממני

ליווי מתמשך

ליווי מתמשך

קבלת החלטות וביצוע פעולות

קבלת החלטות וביצוע פעולות

נחליט יחד את השינויים שיש לבצע ואלווה אתכם ביישום

בדיקת התיק

בדיקת התיק 

בחינת התיק על פי המידע שנאסף בשיחת ההיכרות והכנת החומרים להמשך הדרך

פגישת היכרות

פגישת היכרות

נבין יחד מה כדאי לעשות, איפו ניתן לשפר ומה צריך להוסיף

איתי 

תום הוא מסוג האנשים שיהפכו כל אבן כדי לוודא שדבר לא התפספס. היכולת שלו מצד אחד לעבוד מול כל גוף בירוקרטי כדי להשיג את מלוא התמורה ללקוחותיו ומנגד הידע הרב בעולמות הפנסיה הפכו את התהליך איתו ותוצאותיו למשמעותיות מאוד עבורנו.

מכירים את אלה שקוראים את הדו"ח השנתי בפנסיה? לא? נעים להכיר, אני תום.

אחרי שנים של ניסיון בתחומים פיננסים מגוונים: פנסיה, ביטוחים, השקעות, משכנתאות, כלכלת המשפחה, החלטתי שהגיע הזמן לעזור לכל מי שמפחד מאותם עולמות להגיע לאן שהם רוצים. כבעל רשיון ייעוץ פנסיוני וכיועץ בלתי-תלוי, אני מקבל את שכר הטרחה שלי אך ורק מכם - הלקוחות שלי, מה שמבטיח ששיקול דעתי מתמקד בייצוג וניהול האינטרסים שלכם בלבד. בעל תואר בי.איי דו-חוגי בכלכלה ולימודי מזרח-אסיה.
 

תום שטוקלמן יועץ פנסיוני
לוגו תום שטוקלמן ייעוץ פנסיוני
לוגו אימייל
לוגו פייסבוק
לוגו אינסטגרם

!!צור קשר

!תודה לך על ההודעה

תום שטוקלמן, נירים 7,  פרדס חנה כרכור

מדיניות פרטיות

תנאי שימוש

bottom of page