ברוכים הבאים!

עולם הפיננסים לעתים נראה מאיים, אבל המציאות היא שהוא הרבה יותר פשוט ממה שחושבים.

אני תום, יועץ ומלווה פיננסי. המטרה שלי להנגיש לכם את העולם הפיננסי, הפנסיוני והביטוחי כך שכל אחת ואחד מכם יוכל לנהל את כספו בביטחון, להגדיל את ההון האישי ולקבל ידע על מנת להתמודד עם עולמות אלו.

אז תשאלו את עצמכם מדוע אנו כל כך חוששים? ועשו את הצעד הראשון שלכם לעתיד של רווחה כלכלית.

מה נוכל לשפר?

ניתוח תיק ביטוח

משלמים מלא על הביטוחים ולא?יודעים בכלל מה הם מכסים
נעבור יחד על תיק הביטוח האישי ונתאים אותו לצרכים הרפואיים, הכספיים והמשפחתיים שלכם. כך נוכל לחסוך כסף רב על ביטוחים מיותרים ולוודא שאנחנו מגנים על עצמנו מסיכונים כלכליים.

פנסיה היא החיסכון הגדול ביותר בחייו של אדם. תכנון נכון של החסכון הפנסיוני יכול לחסוך מאות אלפי שקלים.

נעבור על כלל המוצרים הפנסיונים שברשותכם: קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל וכו', ונבצע את השינויים הנדרשים.

ייעוץ פנסיוני

לקראת יציאה לפנסיה? נתכנן יחד כיצד לעשות זאת בצורה המיטבית. נבצע תכנוני מס שיכולים לחסוך כסף רב, ונקטין את הקושי שבטיפול בטפסים ובבירוקרטיה אל מול a.רשויות המס

תכנון פרישה

מותאם אישית

יודעים שצריכים אבל לא בטוחים מה? חוששים אבל נחושים? לא כולנו יודעים מראש וזה בסדר. ניפגש ונבנה יחד את התוכנית שמתאימה לכם.

ליווי פיננסי

כולנו יודעים שלחסוך זה חשוב, אבל מה עם להשקיע? מה עלינו לעשות עם הכסף שנחסך כל חודש וכיצד אנחנו יכולים להגדיל את ההון שנצבר ולהגשים את מטרותינו? כיועץ מלווה, אני פועל מטעמכם ומחויב אך ורק לצרכים שלכם בלבד.

ניהול עושר

כדי להבטיח את האושר שלנו, עלינו לדאוג גם לעתיד העושר. אסייע לכם להבטיח ולנהל את עושרו של התא המשפחתי. נבחן אפשרויות השקעה, נייעל את מיסוי נכסיכם, ונדאג לצוואות ותהליכי ירושות על מנת להבטיח את עתיד הדור הבא. כאיש אמון מטעמכם, אפעל להבטחת h.האינטרסים שלכם בלבד

אז איך זה עובד?

במידה ואתם צריכים ליווי מתמשך, תוכלו לקבל ליווי צמוד ממני

ליווי מתמשך

קבלת החלטות וביצוע פעולות

נחליט יחד את השינויים שיש לבצע ואלווה אתכם ביישום

בדיקת התיק

בחינת התיק על פי המידע שנאסף בשיחת ההיכרות והכנת החומרים להמשך הדרך

פגישת היכרות

נבין יחד מה כדאי לעשות, איפו ניתן לשפר ומה צריך להוסיף

איתי

תום הוא מסוג האנשים שיהפכו כל אבן כדי לוודא שדבר לא התפספס. היכולת שלו מצד אחד לעבוד מול כל גוף בירוקרטי כדי להשיג את מלוא התמורה ללקוחותיו ומנגד הידע הרב בעולמות הפנסיה הפכו את התהליך איתו ותוצאותיו למשמעותיות מאוד עבורנו.

מכירים את אלה שקוראים את הדו"ח השנתי בפנסיה? לא? נעים להכיר, אני תום.

אחרי שנים של ניסיון בתחומים פיננסים מגוונים: פנסיה, ביטוחים, השקעות, משכנתאות, כלכלת המשפחה, החלטתי שהגיע הזמן לעזור לכל מי שמפחד מאותם עולמות להגיע לאן שהם רוצים. כבעל רשיון ייעוץ פנסיוני וכיועץ בלתי-תלוי, אני מקבל את שכר הטרחה שלי אך ורק מכם - הלקוחות שלי, מה שמבטיח ששיקול דעתי מתמקד בייצוג וניהול האינטרסים שלכם בלבד. בעל תואר בי.איי דו-חוגי בכלכלה ולימודי מזרח-אסיה.