ניוד קרן פנסיה ל-IRA משפיע על כיסויים ביטוחיים, תשואה מובטחת, וכיסוי שאירים. מומלץ לשקול ניוד חלקי לשימור ההטבות.

איך לבחור קרן פנסיה? השקעה, דמי ניהול, ביטוחים ושירות – כל מה שצריך לדעת כדי לקבל החלטה מושכלת ולתכנן עתיד כלכלי יציב.

שינוי בחיסכון לכל ילד: ניתן להעביר מהבנק לקופת גמל – מהלך שעשוי לשפר את פוטנציאל התשואה בטווח הארוך

שמירת דמי ניהול בהחלפת עבודה מוסדרת בחוזר רשות שוק ההון 2017-9-15: היצרן מחויב להחיל את ההסדר המטיב עם העובד.

אפשרי, ואולי גם כדאי, לשלב גמל IRA עם הפקדות שוטפות, אבל רק אחרי הבנת ההשפעות על הכיסוי הביטוחי

מדריך פשוט בכמה שלבים כיצד לעדכן את המעסיק על הפקדות לקרן פנסיה חדשה

זכיתי להתארח בפודקאסט של איתי גל, הלא הוא שור פיננסי. דיברנו על סוגי הרישיונות הפנסיוניים וההבדלים ביניהם. נגענו בעקרונות לניהול התיק...

ניוד ל-IRA לרוב יהיה של מזומן, אך ניוד בין חשבונות IRA מאפשר העברת ניירות ערך ללא מכירה – חיסכון בעמלות

כאשר מצטרפים לקרן השתלמות או קופת גמל בניהול אישי, מעבר לבחירת הגוף המוסדי, עלינו גם לבחור את הברוקר דרכו ננהל את חשבון המסחר. לכל משקיע...

פוסט אורח מאת רותם שמוש אנחנו רגילים שהמערכת עובדת באופן אוטומטי - ניכויים בתלוש, הפקדות לפנסיה וכו'.. אבל לפעמים במערכת יש "באגים"...

עובדי מדינה לא זקוקים לאישור המעסיק לשנות את מסלול ההשקעה בפיצויים, אך יצרנים דורשים אסמכתא לעיתים. ניתן להציג אסמכתא אלטרנטיבית

קרנות מחקות סינטטיות עשויות להיראות משתלמות, אך דמי ניהול משתנים ושקיפות נמוכה עשויים לפגוע במשקיע.

בשיתוף עם זיק הולילנד, בלוגר אנונימי המנהל את הבלוג הפיננסי המצליח עלילות זיק, אירחתי את טדי לין, מנכ"ל גלובלנט, אחד מהגופים המוסדיים...

קרנות מנוטרלות מט"ח לרוב לא משתלמות. ביצועי התיק תלויים בעלות הגידור. כדאי לבדוק לפני שמקבלים החלטות.

הסבר לגבי חישוב מס הכנסה בישראל, כולל מדרגות המס, חישוב מס על שכר רגיל ובונוסים, וחשיבות חישוב המקדמות.

הפקדה לקרן פנסיה על כל רכיבי השכר מאפשרת כיסוי ביטוחי רחב, מגוון מסלולים ודמי ניהול נמוכים יותר.

הרחבת פרנצ'יזה בביטוח אכ"ע או קרן פנסיה נותנת פיצוי כפול על תקופת ההמתנה, כתלות במוצר ותנאי והפוליסה.

ההכנה לפגישה עם יועץ פנסיוני היא חיונית. חשוב להיכנס עם ידע פיננסי בסיסי כדי לסנן המלצות פחות טובות, במיוחד כשמדובר בהשקעות.

הוצאות ניהול פחות חשובות מדמי הניהול המוצהרים. חשוב להתמקד בדמי הניהול, הוצאות ניהול הן עלות מושערת ולא תמיד גבוהה כפי שצופים

לפתוח קרן פנסיה לפני הצטרפות לעבודה יאפשר הפקדה רטרואקטיבית על 6 החודשים הראשונים ולהרוויח חצי שנה נוספת של הפקדות.