זו הסיבה שאתם חייבים להגיע עם ידע פיננסי לפגישה עם יועץ פנסיוני

החלטתם לתאם פגישה עם יועץ פנסיוני? מצויין, אבל אתם חייבים לעשות הכנה לפגישה.

עליכם להגיע עם הבנה בסיסית בפיננסים ולהפנים את עקרונות ההשקעה בשוק ההון.

מדוע? למרות שבעבודתו של בעל רישיון פנסיוני (יועץ/סוכן/משווק) יש נגיעה רחבה בפיננסים, הכשרתו בתחום הפיננסים וההשקעות מאוד מאוד מצומצמת (אני יודע כי אני עצמי בעל רישיון פנסיוני).

בנוסף, רוב החומר "המקצועי" אליו נחשף היועץ הפנסיוני במהלך עבודתו מגיע מהיצרנים (חברות הביטוח ובתי ההשקעות), גופים שניזונים מהבורות הפיננסית של הציבור. הם דואגים להציף את היועץ הפנסיוני בסיסמאות שיווקיות חלולות, ועיסוק בטפל.

כלומר, אם יועץ פנסיוני מעוניין לרכוש הבנה פיננסית אמיתית, הוא צריך לעשות זאת ע"י למידה עצמית, ובנוסף לדעת לסנן את רעשי הרקע של היצרנים. אתגר לא פשוט בכלל.

לכן, תוכלו להיתקל לא מעט בהמלצות גרועות של בעלי רישיון פנסיוני שעלולות להסב הרבה נזק לתיק שלכם כמו לבחור במסלול השקעה מסוים בשל התשואות בשנה האחרונה, או לפצל בין מסלול מחקה מדד למסלול מניות אקטיבי בשביל "פיזור".

זו הסיבה שעליכם לרכוש ידע עוד לפני הפגישה. כך תוכלו לסנן את ההמלצות הפחות טובות של בעל הרישיון הנוגעות לפיננסים והשקעות.

איפה אפשר למצוא תוכן בנושא כדי להגיע מוכנים לפגישה? עלילות זיק, שור פיננסי, רונן מרגוליס, נינג'ה פיננסית ועוד.

אז זה אומר שכל בעל רישיון פנסיוני חסר הבנה פיננסית? ממש לא, פשוט הרישיון הפנסיוני אינו ערובה להבנה בפיננסים.